Lật tẩy “đế chế lừa đảo tài chính” chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng qua sàn chứng khoán ảo!

Từ một cuộc gọi điện thoại tưởng như vô hại, hàng loạt nhà đầu tư “bỗng dưng mất trắng” hàng tỷ đồng chỉ sau vài cú click chuột. Những lời hứa hẹn đầu tư tài chính lãi khủng, thưởng nạp gấp đôi, tài khoản giao dịch quốc tế chỉ là cái bẫy tinh vi được dựng lên bởi cả một hệ thống lừa đảo vận hành như doanh nghiệp thật – đứng đầu là Bùi Trung Đức (SN 1992).

Vụ án khởi đầu từ cuối năm 2022, khi các nạn nhân bắt đầu trình báo, và đến nay, các cơ quan chức năng tiếp tục bóc tách thêm tình tiết mới. Tổng thiệt hại đã được xác định lên tới hơn 11,2 tỷ đồng, và danh sách bị hại vẫn chưa dừng lại.

Từ một cuộc gọi lạ đến cái bẫy nghìn tỷ

Ngày 24/10/2022, bà T. – một người phụ nữ trung niên tại Hà Nội – nhận cuộc gọi từ một người tự xưng là “Hữu Tài”, nhân viên tư vấn tài chính thuộc sàn Zenomarket. Dù ban đầu còn dè dặt, bà T dần bị thuyết phục bởi giọng điệu chuyên nghiệp, lời hứa “nạp 100 USD nhận 200 USD”, và hàng loạt “ưu đãi đặc biệt cho nhà đầu tư mới”.

Sau khi tải ứng dụng MetaTrader 5 (MT5) như được hướng dẫn, bà bắt đầu nạp thử 20 triệu đồng. Tài khoản ảo tăng đúng như cam kết. Thậm chí, bà còn rút được 54 triệu đồng sau vài giao dịch đầu tiên, khiến niềm tin càng được củng cố. Nhưng từ đó, những lần nạp tiếp theo – tổng cộng gần 7 tỷ đồng – đều không thể rút được. Khi thắc mắc, bà nhận được câu trả lời duy nhất: “Phải nạp thêm để cứu lệnh, tài khoản sắp cháy”.

Không biết rằng, phía sau là cả một hệ thống lừa đảo cực kỳ chuyên nghiệp, mô phỏng đầy đủ hoạt động đầu tư nhưng hoàn toàn không có liên kết với thị trường thật.

Đằng sau “sàn quốc tế” là mạng lưới công ty ma và kịch bản chiếm đoạt bài bản

Từ đơn tố cáo của bà T, Công an quận Hoàng Mai đã mở rộng điều tra, phát hiện một hệ thống tinh vi được điều hành bởi Công ty TNHH USIN VN, đứng tên Nguyễn Văn Bách – nhưng người điều hành thực tế là Bùi Trung Đức. Từ đây, cơ quan chức năng lần ra hàng loạt công ty ma, văn phòng không biển hiệu, các sàn “quốc tế” được lập trình sẵn như Zenomarket, Londonex, TradeTime...

Chỉ tính riêng năm 2023, Đức cùng nhóm đã lập ít nhất 27 công ty, vận hành từ 15 văn phòng tại TP.HCM, Bình Dương và Hà Nội. Các nhân viên tư vấn – phần lớn là người trẻ, không có chuyên môn tài chính – được tuyển dụng và huấn luyện theo kịch bản có sẵn, dùng tên giả, gọi điện qua app Zoiper, không cho khách biết danh tính thật.

Mô hình “doanh nghiệp lừa đảo” ẩn mình trong vỏ bọc công nghệ

Hoạt động của nhóm đối tượng không khác gì một tập đoàn công nghệ thật sự: có bộ phận kế toán, nhân sự, chăm sóc khách hàng, IT và marketing rõ ràng. Đặc biệt, công ty còn dùng các công cụ điều khiển máy tính từ xa như UltraViewer để sửa lỗi cho văn phòng từ xa, tránh bị lần theo dấu vết.

Nhân viên kinh doanh được giao data khách hàng qua các ứng dụng như Telegram, Signal. Mỗi cuộc gọi, mỗi kịch bản đều được thiết kế tỉ mỉ: đánh vào lòng tham, cảm xúc và cả tâm lý tiếc nuối của nhà đầu tư.

Đáng nói, chính các nhân viên này – được gọi là “ZET” – còn được chia hoa hồng từ chính số tiền khách hàng nạp vào. Dưới 100.000 USD, được hưởng 4% doanh số. Trên 100.000 USD, nhận 5%. Tổng quản lý được thưởng theo đầu tài khoản nạp tiền, còn Bùi Trung Đức nhận lương 3.000 USD/tháng, kèm doanh số trung bình hơn 1 triệu USD/tháng.

Chiêu trò “thắng trước – thua sau” và lời hứa bịa đặt

Tất cả khách hàng đều được cho thắng vài lệnh nhỏ để tạo cảm giác “nắm bắt được thị trường”. Sau đó, tư vấn sẽ tung ra “mã lời”, “thị trường sắp bùng nổ”, khuyến khích nạp thêm tiền để đầu tư lớn hơn. Nếu khách do dự, nhân viên sẽ giả vờ “góp vốn cùng” để tạo niềm tin.

Đỉnh điểm là khi tài khoản khách bị âm nặng, hệ thống sẽ báo “cháy tài khoản”, nhưng đồng thời đề nghị “khôi phục vốn” bằng cách nạp thêm – một vòng lặp không hồi kết.

Hậu quả và bài học không bao giờ cũ

Theo kết quả điều tra mới nhất (205), tổng cộng hơn 11,2 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt từ 12 bị hại, trong đó có những người như bà T mất trắng số tiền tích cóp cả đời.

Tòa án Nhân dân TP Hà Nội đang tiếp tục thụ lý và sắp đưa vụ án ra xét xử với 19 bị can, trong đó Bùi Trung Đức là kẻ chủ mưu, còn lại là cấp dưới và các trưởng bộ phận như kế toán, chăm sóc khách hàng, nhân sự…

Kết luận: Khi “đầu tư tài chính” chỉ là vỏ bọc cho lừa đảo

Vụ án là minh chứng rõ ràng cho việc các hình thức lừa đảo tài chính đang ngày càng tinh vi, ẩn mình dưới lớp vỏ công nghệ và đầu tư quốc tế. Người chơi, dù có tỉnh táo, cũng rất dễ “cắn câu” nếu không kiểm tra kỹ tính pháp lý, giấy phép hoạt động, và bản chất thật sự của các “sàn đầu tư”.

Nếu bạn từng được mời gọi nạp tiền vào sàn “quốc tế”, “giao dịch dễ rút, dễ lời”, “ưu đãi khủng khiếp” – hãy nghi ngờ ngay lập tức. Trong thế giới đầu tư, cái gì dễ ăn thì càng dễ mất.

Trước khi quyết định rót vốn vào bất kỳ nền tảng giao dịch nào, hãy dành vài phút để kiểm tra thông tin sàn trên WikiFX – công cụ tra cứu độ uy tín của hơn 67.000 sàn giao dịch ngoại hối toàn cầu.