Nhân viên ngân hàng lừa 6 tỉ đầu tư Forex và tiền ảo lĩnh bản án 15 năm tù

Huỳnh Thành Luân – một nhân viên ngân hàng tại Cần Thơ – đã lừa đảo hơn 6 tỉ đồng từ bạn học rồi “nướng sạch” vào sàn FTX – nền tảng giao dịch tiền ảo từng nổi tiếng nhưng đã sụp đổ vào cuối năm 2022. Khi tài khoản đầu tư mất trắng, Luân bỏ trốn khỏi địa phương, để lại hậu quả tài chính nghiêm trọng và một vụ án gây chấn động giới tài chính.

Diễn biến cụ thể

Ngày 12/06, tại phiên tòa sơ thẩm, Huỳnh Thành Luân, một nhân viên ngân hàng tại Cần Thơ, vừa bị TAND TP Cần Thơ tuyên án 15 năm tù vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tưởng chừng là người hiểu biết tài chính, có chuyên môn ngân hàng và mối quan hệ đáng tin, nhưng chính Luân đã khiến hai người bạn học – cũng là đồng nghiệp – rơi vào cảnh “mất trắng”.

Bằng thủ đoạn lợi dụng danh nghĩa vay đáo hạn ngân hàng, Luân đã thuyết phục bạn bè chuyển hơn 6,1 tỉ đồng trong thời gian từ tháng 4 đến tháng 6/2022, để rồi “nướng sạch” vào sàn giao dịch tiền ảo FTX và biến mất.

Từ một nhân viên ngân hàng có hồ sơ tốt, Luân từng bước đánh mất bản thân khi sa chân vào đầu tư tài chính rủi ro. Khi không còn vốn, anh ta nghĩ ra kế lừa đảo dưới vỏ bọc thân thiện, chuyên nghiệp và đáng tin.

Anh Q – bạn học và là người hợp tác trong nhiều phi vụ vay đáo hạn trước đó – bị Luân lừa đến 5,3 tỉ đồng. Anh T – một người bạn khác – cũng bị cuốn theo chiêu trò với tổng thiệt hại 800 triệu đồng. Tất cả đều dựa trên những lời hứa “chốt nhanh, lãi cao” nhưng không có bất kỳ chứng từ pháp lý nào đảm bảo.

Tháng 8/2022, cả hai nạn nhân cố gắng liên lạc nhưng Luân “lặn mất tăm”. Cuối 2023, Luân chủ động đầu thú tại Công an Cần Thơ.

Sau khi trốn khỏi Cần Thơ, Luân xin làm nhân viên thu tiền tại một công ty ở quận 3, TP.HCM. Do đơn vị quản lý lỏng lẻo, Luân tiếp tục chiếm đoạt thêm 290 triệu đồng tiền mặt. Tháng 10/2024, bị Công an TP.HCM khởi tố tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Ngoài ra, Luân từng chuyển gần 6,5 tỉ đồng vào hai tài khoản đứng tên hai phụ nữ. Tuy nhiên, hiện chưa xác minh được danh tính vì họ không còn cư trú tại địa phương. Đây có thể là mắt xích quan trọng hé lộ thêm đồng phạm hoặc “kênh trung gian” trong phi vụ rửa tiền.

Tại sao Huỳnh Thành Luân bị tuyên phạt tới 15 năm tù?

Theo luật pháp Việt Nam, hành vi có tổ chức, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn (trên 6 tỉ đồng), tái phạm ở nhiều địa phương, cộng thêm việc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản tại TP.HCM khiến mức án được xác định ở khung nghiêm trọng nhất.

Từ góc nhìn pháp lý lẫn thực tế đầu tư, vụ án Huỳnh Thành Luân là lời cảnh tỉnh rõ ràng: không mối quan hệ nào – dù thân thiết đến đâu – có thể thay thế việc xác minh pháp lý, hợp đồng rõ ràng và quy trình kiểm soát vốn chặt chẽ.

Trong các lĩnh vực đầu tư rủi ro cao như Forex, crypto hay các nền tảng tài chính xuyên biên giới, việc “tin người” mà không kiểm chứng là con đường ngắn nhất dẫn đến thua lỗ. Không hợp đồng, không đối soát, không minh bạch – thì đó không phải đầu tư, mà là một canh bạc nguy hiểm.

Và cũng đừng để bị đánh lừa bởi “mác” nghề nghiệp – nhân viên ngân hàng không đồng nghĩa với an toàn tài chính tuyệt đối.

Trước khi xuống tiền vào bất kỳ sàn giao dịch nào, hãy sử dụng WikiFX – công cụ đánh giá sàn giao dịch Forex toàn cầu – để kiểm tra độ uy tín và giảm thiểu rủi ro cho bạn và người thân.